法商思维-高净值客户销售秘诀培训课程

法商思维-高净值客户销售秘诀培训课程背景：

近年来我国宏观经济发展呈现L型走势，这一经济走势并没有影响我国高净值人群的高速增长。巨大的蓝海市场给我们银行各类金融产品销售提供了无限的可能，这些高净值人士的财富积累与投资偏好有哪些？目前所面对的财富管理问题有哪些？寿险在高净值人群财富管理中起到的作用有哪些？该如何销售？这一系列的问题需要专业人士利用法律常识结合金融产品功能为其解决。高净值客户销售秘诀培训课程的设计将从法商的角度了解高净值人群的资产投资与配置状况，掌握财富管理与传承的法律基础知识。并运用保险功能为客户做财务风险规划与资产配置，最终实现销售。

高净值客户销售秘诀培训课程收益：

● 让学员充分了解高净值客户的资产投资与配置状况打开销售视野

● 让学员掌握财富管理与传承的法律基础知识

● 让学员掌握针对高净值客群人寿保险的功能及风险规划的方法

● 让学员掌握以满足客户需求为导向的销售法

【课程对象】理财师，银行客户经理，营销顾问，中高层管理者

【培训时间】根据委托单位需求定制培训时间。

【培训方式】讲师讲授+案例分析+角色扮演+情景模拟+实操演练

【课程设置】课程仅供参考，可根据委托单位量身定制高净值客户销售秘诀培训课程。

【培训地点】上海交通大学各校区。

【培训费用】根据培训人数及具体培训方案而定。

【联系电话】18201888750 

高净值客户销售秘诀培训课程大纲

第一讲：从高净值人群的财富管理目标挖掘保险销售空间

一、高净值客户的财富走势与分布

1. 高净值客户的财富增长速度

2. 高净值客户群的财富分布

3. 保险目标客群市场的确定

二、高净值人群资产配置的多元化

1. 资产配置占比

1）现金及存款

2）投资性不动产净值

3）资本市场产品净值

4）银行理财产品

5）境外投资

6）保险-寿险

7）其它境内投资

2. 宏观经济政策引发资产配置变化

3. 高净值人群主要投资理财渠道

三、高净值人群的投资心态变化--高净值客户销售秘诀培训课程

1. 高净值人群的财富目标

1）保证财富安全

2）财富传承

3）子女教育

2. 高净值人群的风险偏好

3. 保险未来销售空间无限

解读：《中国私人财富报告》

第二讲：财富管理的风险及法律诉求--高净值客户销售秘诀培训课程

一、家庭婚姻财富管理的困境

1. 富一代离婚

案例：王宝强离婚案的启示

2. 富二代结婚

案例：富二代强强联合五千万嫁妆竟被冻结

3. 婚内财产保护

案例：郎咸平教授的故事

二、家业企业的混同

1. 个人账目企业账目不分

2. 为企业债务提供担保

3. 家庭财务无限为企业输血

三、财富传承的五大风险

1. 时间风险

2. 婚姻风险

3. 继承人风险

4. 税务风险

5. 债务风险

第三讲：人寿保险功能解读与风险规划

一、人寿保险核心功能--高净值客户销售秘诀培训课程

1. 定向传承

2. 避免诉讼、公正

3. 保留控制权

4. 婚前、婚后财产隔离

5. 债务隔离

6. 遗产税规划

二、人寿保单风险规划--高净值客户销售秘诀培训课程

1. 婚姻风险隔离

案例1：270万人寿保险离婚是否被分割

案例2：保险如何保护弱势一方

实战演练：富二代结婚如何不伤感情规划婚前财产

2. 家业企业隔离

案例1：300万的保险金是否用于还债

实战演练：父债可子不还

3. 财富传承规划

实战演练：王总家的财产传承

4. 保险节税规划

实战演练：保单遗产税规避的方法

5. 婚姻、传承、隔离、税务家庭资产综合配置

高净值客户销售秘诀培训课程--可授课推荐老师

李燕老师    高净值客户营销心理学专家

复旦大学工商管理硕士

26年跨国和民营企业工作和管理经验

国家注册二级心理咨询师

全球寿险管理师（LOMA）证券从业/基金从业等资格证书

中宏保险/友邦保险企业传播、品牌宣传、整合营销负责人

现任：复旦管理学院MBA校友导师/MBA面试官

曾任：中国平安陆金所丨市场营销部总监及VIP部总监

曾任：金恪集团丨新商帮资本总裁

曾任：诺亚财富集团（美股代码：NOAH）丨市场部总监、培训部总监

擅长领域：高净值客户开拓、客户心理学、资产配置、寿险大额保单开拓、产说会营销策划

☎ 联系电话    

18201888750

✍高净值客户销售秘诀培训

http://www.ganbuedu.com

高净值客户销售秘诀培训课程相关推荐：

上海交通大学-用心理学解码中国中高净值客户培训课程

上海交通大学-营销活动的策划和实施培训课程

上海交通大学-年金险销售技能提升培训课程

上海交通大学-客户沟通技巧和产说会营销策划与组织课程

上海交通大学-大额保单成交技巧培训课程

上海交通大学-高净值客户开发和资产配置培训课程

上海交通大学-心理学在客户营销中的应用培训课程

 |  最新企业培训专题  | 

 |  最新干部培训专题 | 

|  最新银行培训主题 |